Bulletin hiver 2023

Un message de Jackie Laser

C’est à nouveau le temps de réfléchir à nos efforts et à nos réussites, et de témoigner de notre reconnaissance et de notre gratitude.

Comme vous le savez, Mackenzie a été touchée plus tôt cette année par un incident de sécurité informatique survenu chez InvestorCOM. Nous faisons appel à ce fournisseur tiers pour imprimer et poster des documents destinés aux clients. Nous avons travaillé avec diligence pour soutenir les courtiers, les conseillers et les investisseurs lorsque nous avons été informés de l’incident, et ce, en leur offrant des renseignements et des ressources, et en proposant aux investisseurs concernés une surveillance complète du crédit et une protection contre l’usurpation d’identité pour une période de deux ans.

Nous sommes reconnaissants de votre collaboration pendant cette période difficile. Nous sommes profondément reconnaissants de la façon dont vous et vos conseillers avez soutenu vos clients : vous avez répondu à leurs questions, vous leur avez transmis de l’information et vous les avez invités à s’inscrire au service de surveillance du crédit. Votre travail acharné et votre collaboration nous ont grandement aidés à gérer adéquatement l’incident.

Nous aimerions également souligner quelques-unes de nos réussites en 2023, notamment notre initiative de modernisation des technologies qui est en cours dans notre centre de service. Nous avons lancé une fonction de rappel plus tôt cette année et, plus récemment, nous avons accru les capacités de notre système de réponse vocale interactive pour offrir aux appelants plus de souplesse et de choix. Nous continuerons de lancer plus de fonctions en 2024 afin que les courtiers et les conseillers aient plus de facilité à faire affaire avec Mackenzie.

Comme toujours, nous tenons à vous remercier pour votre soutien dans nos lancements et activités liées aux produits ainsi que pour votre contribution à leur succès. Le partenariat est à la base de notre culture et de la façon dont nous faisons des affaires, et nous sommes très chanceux d’avoir des partenaires comme vous!

Nous vous souhaitons, à vous et à vos équipes, de bonnes fêtes de fin d’année en compagnie de vos proches, ainsi que beaucoup de succès en 2024. 

Sincèrement

Jackie Laser

Vice-présidente, Relations avec les courtiers et Exploitation

Comptes d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) chez Placements Mackenzie

Mackenzie a élargi sa gamme de solutions de placement pour aider les investisseurs canadiens à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

En juin, nous avons commencé à accepter pour les comptes d’intermédiaire les comptes d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), lesquels permettent aux Canadiens qui comptent acheter une première habitation d’épargner à cette fin à l’abri de l’impôt.

À la fin de novembre, Mackenzie a commencé à offrir le CELIAPP pour les comptes au nom des clients. Pour obtenir de plus amples renseignements sur le CELIAPP offert par l’entremise de Mackenzie, veuillez consulter notre communication précédente.

Mises à jour sur les demandes de souscription au REEE et au REEI

Mackenzie met à jour ses formulaires de demande de souscription au REEE et au REEI pour tenir compte des changements qui ont été annoncés dans le budget fédéral de 2023.

Régime enregistré d’épargne-études (REEE) :

• Modifications à la Loi de l’impôt sur le revenu (Canada) pour permettre au bénéficiaire inscrit dans un programme d’études à temps plein de retirer 8 000 $ dans les 13 premières semaines consécutives de la session ou jusqu’à 4 000 $ par période de 13 semaines pour le bénéficiaire inscrit dans un programme d’études à temps partiel.
• Les parents divorcés ou séparés seront autorisés à établir/ouvrir un nouveau compte conjoint REEE pour un ou plusieurs de leurs enfants.

Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI) :

• Prolongation de trois ans de la mesure relative aux membres de la famille admissibles, jusqu’au 31 décembre 2026.
• Frères et sœurs comme membres de la famille admissibles : la définition de « membre de la famille admissible » sera élargie pour inclure un frère ou une sœur du bénéficiaire adulte.

Les formulaires de demande mis à jour seront bientôt accessibles sur le site Web de Placements Mackenzie.

Nous apporterons d’autres changements à ces formulaires de demande en mai 2024 afin qu’ils respectent les pratiques de collecte de données d’Emploi et Développement social Canada (EDSC). EDSC recueille maintenant des données sur le genre plutôt que sur le sexe et a ajouté une option de genre non binaire.

Modifications apportées à la Règle 1 afférente aux débits préautorisés

À titre de rappel, les modifications apportées à la Règle H1 de l’Association canadienne des paiements entreront en vigueur en janvier 2024.

Les accords de débits préautorisés (ou accords de DPA) ponctuels prendront maintenant automatiquement fin lorsque le paiement est effectué. Autrement dit, la présentation d’un nouveau formulaire sera exigée chaque fois qu’un client souhaite effectuer un achat unique pour retirer des fonds de son compte bancaire.

Pour éviter les retards et réduire au minimum les répercussions pour les clients, vous pouvez donner un ordre d’achat électronique par transfert électronique de fonds, car ce type d’ordre ne nécessite pas que le client signe un formulaire.

Simplification de l’envoi de déclarations de renseignements annuelles

Chaque année, Mackenzie produit des déclarations de renseignements annuelles pour les clients contribuables américains qui ont demandé d’obtenir ces renseignements.

Mackenzie offre maintenant l’option d’envoi électronique sécurisé de la déclaration de renseignements annuelle, ce qui permet aux clients de la recevoir plus rapidement et d’avoir plus de temps pour travailler avec leur fiscaliste. Cette façon de faire réduit également notre empreinte écologique, en accord avec nos efforts visant à exercer nos activités de façon responsable et durable. 

Pour les informer de cette option, nous avons envoyé en novembre des lettres aux conseillers qui traitent avec des clients ayant demandé à recevoir une déclaration de renseignements annuelle. Nous avons demandé aux conseillers de nous fournir les adresses courriel des clients qui préfèrent opter pour l’envoi électronique et de présenter les nouvelles demandes de déclaration de renseignements annuelle d’ici le 31 décembre 2023.

Si vous souhaitez obtenir de plus amples renseignements sur l’envoi électronique des déclarations de renseignements annuelles, veuillez vous adresser à votre directeur de compte, Relations avec les courtiers.

Rappel : Documents non requis pour les opérations admissibles à l’ETÉ

À titre de rappel, les documents ne doivent pas être soumis à Mackenzie pour les opérations admissibles à l’entente de traitement électronique (ETÉ).

Notre objectif est d’éviter les retards et les erreurs de traitement qui peuvent résulter de divergences entre l’ordre électronique et les documents que certains conseillers continuent de soumettre.

C’est également positif pour les conseillers, qui peuvent gagner du temps et éliminer des tâches administratives en ne soumettant pas de documents lorsque des justificatifs ne sont pas exigés. Notre Guide de référence rapide, peut aider les conseillères et conseillers à satisfaire aux exigences documentaires pour les opérations admissibles à l’ETÉ.

Rappels importants de fin d’année

La fin de l’année est une période importante pour vous et vos affaires. Afin de vous soutenir dans vos efforts, Mackenzie offre une page consacrée aux renseignements de fin d’année, y compris les dates importantes et les dates limites pour le traitement.

Nous continuerons d’ajouter des renseignements au cours des prochaines semaines, dont des directives pour les cotisations des 60 premiers jours de l’année et nos calendriers de production des relevés d’impôt et des relevés de 2023. Veuillez envoyer ce lien à vos conseillers et n’oubliez pas d’ajouter cette page à vos favoris pour consulter régulièrement les mises à jour importantes.

Équipe du service Relations avec les courtiers